Introdução à FINRA.

Um investidor que participa do mercado financeiro americano precisa saber quem é a FINRA, ou Financial Industry Regulatory Authority.

Esta organização desempenha um papel crucial na supervisão e regulação do setor financeiro nos Estados Unidos.

Aqui estão algumas razões importantes!

Primeiramente, o que é a FINRA?

A FINRA é uma organização reguladora sediada nos Estados Unidos que supervisiona as atividades e regula as empresas e profissionais que atuam no mercado financeiro americano.

Criada em 2007 como resultado da fusão entre a National Association of Securities Dealers (NASD) e o enforcement division da NYSE (New York Stock Exchange Regulation), a organização foi impulsionada pela necessidade de consolidar a regulação e supervisão do setor financeiro americano, fortalecendo assim a proteção aos investidores.

Quais os objetivos da FINRA?

A FINRA foi estabelecida para atuar como uma reguladora independente com o objetivo de proteger os investidores, garantir a integridade dos mercados e facilitar o cumprimento das leis e regulamentos aplicáveis.

A FINRA tem como objetivos principais:

1. Proteger os investidores: a organização busca garantir a proteção dos investidores, promovendo práticas justas e éticas no setor financeiro. Isso inclui supervisionar as atividades das corretoras, instituições financeiras e profissionais do mercado, como corretores e consultores de investimentos, para evitar práticas fraudulentas e abusivas que podem prejudicar os investidores. 
2. Garantir integridade e transparência nos mercados: estabelecendo e aplicando regras que exigem informações claras e precisas para os investidores, bem como a prevenção de atividades manipulativas e práticas enganosas nos mercados financeiros.
3. Promover a conformidade e a educação do setor: a organização investe em programas educacionais para ajudar os investidores a tomarem decisões informadas e para capacitar os profissionais do setor a cumprir com as obrigações regulatórias e éticas.
4. Facilitar a Eficiência dos Mercados: a FINRA trabalha para promover a eficiência e a equidade nos mercados de valores mobiliários, buscando reduzir o atrito nas transações e facilitar a liquidez dos ativos financeiros. Isso inclui a supervisão das atividades de negociação, aprimorando as práticas comerciais e promovendo a adoção de tecnologias inovadoras que possam tornar os mercados mais eficientes.

Quais as funções da FINRA?

1. Estabelecer e aplicar regras sobre práticas comerciais, transparência, divulgação de informações e ética profissional para corretoras e profissionais do mercado.
2. Registro e licenciamento de profissionais, estabelecendo requisitos de qualificação, administrar exames de certificação, monitorar a conduta dos profissionais e impor sanções disciplinares quando apropriado.
3. Supervisão das corretoras, incluindo o monitoramento das práticas comerciais, a revisão e aprovação de licenças, a auditoria de registros internos e a avaliação da adequação de supervisão e gestão de riscos.
4. Fiscalização e monitoramento do mercado, incluindo a análise de dados de negociação, investigações de comportamento suspeito, a emissão de alertas e a divulgação de informações relevantes para os investidores.
5. Resolução de disputas, atuando como mediador e arbitrador de disputas entre partes envolvidas em transações financeiras.
6. Educação e orientação, dedicando-se à publicação de guias e materiais educacionais, a realização de eventos e webinars educativos, e o fornecimento de ferramentas e recursos online.

Essas funções ajudam a garantir a conformidade dos profissionais e empresas do setor financeiro com os regulamentos e a proteção dos investidores, promovendo a integridade e eficiência dos mercados de valores mobiliários nos Estados Unidos.